UAB MAGAZIN AUGUST 2025

84 أخبار إقتصادية ) 2025 إتحادالمصارفالعربية(آب/ أغسطس U NION OF A RAB B ANKS ( August 2025) دعت الجهات الرقابية، في تعميم حديث، كل المؤسسات المصرفية والمالية لإجراء تقييم منهجي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وذلك لكل الأنشطة والمنتجات والخدمات المقدمة بهدف إتخاذ تدابير العناية الواجب إستيفاؤها للحد من تأثيرها وانعكاسها على المخاطر التي قد تتعرض لها. وفي هذا الاطار تم إصدار الدليل الإرشادي لتقييم مخاطر الأعمال بهدف مساعدة المؤسسات المالية على الفهم والامتثال بمتطلبات مكافحة غسل الأموال، وينطبق هذا الدليل على جميع المؤسسات المالية التي تخضع لرقابة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من قبل بنك الكويت المركزي وهيئة أسواق المال ووحدة تنظيم التأمين. جدد هذا التوجيه توقعات الجهات الرقابية في ما يتعلق بالعوامل التي يجب على المؤسسات المالية أخذها في الإعتبار عند إجراء ُ وي على الخطوات التي يتعين ً نة في هذا الدليل ليست شاملة ولا يفرض هذا الدليل قيودا ّ تقييم مخاطر الأعمال، والعوامل والتدابير المبي دة لتقييم المخاطر، وعند إجراء تقييم ّ على المؤسسات المالية اتخاذها من أجل استيفاء التزاماتها القانونية، كما أنه لا توجد منهجية موح المخاطر يجب على الجهات الخاضعة للرقابة مراعاة أي عوامل وتدابير أخرى مناسبة لأعمالها. ) المتعلقة FATF وأكد التعميم ضرورة قيام المؤسسات المالية الأخذ في الإعتبار التوجيهات الصادرة عن مجموعة العمل المالي ( بالقطاع المالي، حيث تعترف العديد من التقارير إلى وجود مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب مرتبطة بالكيانات الاعتبارية والترتيبات القانونية، وتمارس الجهات المؤسسية، مثل الشركات والصناديق الاستثمارية والمؤسسات والشراكات، أنشطة تجارية متنوعة على مستوى العالم، ورغم كون دورها الإقتصادي مشروع في الغالب، فإن هذه الجهات لا تزال عرضة لإساءة استخدامها في مخططات معقدة تهدف إلى إخفاء المستفيد الفعلي (الحقيقي) والأسباب وراء الإحتفاظ بالأصول، كما يمكن تسهيل الأنشطة غير المشروعة مثل غسل الأموال والرشوة والفساد والتداول الداخلي والاحتيال الضريبي وتمويل الإرهاب والتهرب من العقوبات، عن طريق التلاعب بهذه الجهات المؤسسية. (المصدر: «القبس» الكويتية) تقييم منهجي لمخاطر غسل الأموالتطبيقاً لتوصياتمجموعة العمل المالي (فاتف)