UAB MAGAZIN AUGUST 2025

52 نشاط الإتحاد ) 2025 إتحادالمصارفالعربية(آب/ أغسطس U NION OF A RAB B ANKS ( August 2025) التوريد، أصبح من الضروري على المؤسسات المالية تقييم مخاطر الطرف المقابل أو الطرف الآخر في المعاملة، وتحديد السلع ذات الإستخدام المزدوج، والسعي للحصول على تراخيص تجارية، وإعتماد أدوات فحص قائمة على التكنولوجيا، والتدقيق في مصادر الأموال والثروة، وإنشاء إطار عمل لإدارة مخاطر الجرائم المالية على مستوى المؤسسة. زود هذه الشهادة الدولية في مجال العقوبات، المشاركين ُ على ذلك، ت ً بناء بالأدوات والرؤى اللازمة حول كيفية الإمتثال لنظام العقوبات العالمي ومواجهة ن المشاركون خلال الدورة ّ المخاطر التنظيمية خارج الحدود الإقليمية، كما تمك من فهم تعقيدات العقوبات كمسؤولية صارمة، والتعامل مع العقوبات القطاعية، وبرامج عقوبات الأمم المتحدة، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية، والإتحاد الأوروبي، وهيئة مراقبة الأصول المالية في المملكة المتحدة. أما المشاركون المستهدفون فهم: مسؤولو الإلتزام في مكافحة غسل الأموال ، ومسؤولو التدقيق، وموظفو ومديرو العلاقات، AML/CFT وتمويل الإرهاب والمدققون الخارجيون، والمديرون التنفيذيون، والرؤساء التنفيذيون للمخاطر، وأعضاء لجنة مجلس الإدارة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وفرق مراقبة المعاملات، ورؤساء تمويل التجارة ونوابهم، والجهات الرقابية والمحامون والمستشارون القانونيون. الأمين العام لإتحاد المصارف العربية الدكتور وسام فتوح: الإستقرار المالي في المنطقة لم يعد بمنأى عن التوترات دة للثقة في الأنظمة المصرفية ّ المهد ورشة مصرفية عن «إدارة مخاطر عدم الإلتزام: الإطار، التحليل وا م ارسات»في إسطنبول صة في مدينة ّ من جهة أخرى، نظم الإتحاد ورشة عمل مصرفية متخص إسطنبول – تركيا، لمدة ثلاثة أيام، تحت عنوان: «إدارة مخاطر عدم الإلتزام: من المصارف المصرية، ً شخصا 19 الإطار، التحليل والممارسات»، بمشاركة ى هذه الورشة على مدى ثلاثة أيام ّ الكويتية، العراقية والأردنية. وقد غط المحاضر كميل بارخو، مستشار أعمال في القطاعين المالي والتجاري، لبنان. وقد شرحت هذه الورشة، كيف تواجه مؤسسات الخدمات المالية، المهمة ض لها نفسها كما ّ ال لأكبر المخاطر التي تتعر ّ الصعبة المتمثلة في التحديد الفع لعملائها، وحماية كلا الطرفين من المخاطر غير الضرورية وتلبية المتطلبات التنظيمية لمزيد من الشفافية والوعي وتوحيد المعلومات عبر المؤسسة. ي بسبب ركود أو حتى ّ فبالنسبة إلى العديد من هذه المؤسسات، يتفاقم هذا التحد دركمؤسسات ُ صات الميزانية، مما يجعل هذه المهام أكثرصعوبة. وت ّ تقلصمخص الخدمات المالية بشكل متزايد أنه يجب عليها تجاوز النهج التفاعلي التقليدي القائم لإدارة مخاطر الجرائم المالية. ً على الصومعة نحو إستراتيجية أكثر شمولا ف بعمق على أهمية دور الحوكمة الرشيدة، والمناقشة ُّ وقد رمت الورشة إلى التعر قة ّ التفصيلية لآلية إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والمعرفة المعم ف بعمق ُّ بمخاطر العقوبات الدولية على المؤسسات المالية وزبائنها، والتعر على محاسن ومساوئ إستخدام التكنولوجيا الحديثة في مكافحة غسل الأموال ق لمتطلبات مكافحة التهرب الضريبي. ّ وتمويل الإرهاب، والفهم المعم