UAB Issued June 2025

41 موضوع الغلاف ) 2025 إتحادالمصارفالعربية(حزيران/ يونيو Union of Arab Banks (June 2025) خلص المشاركون في مؤتمر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بدورته الثانية، تحت عنوان: «تحديات المصارف العربية في ل تلبية متطلبات البنوك المراسلة»، في العاصمة العراقية بغداد، تحت رعاية دولة السيد ُ ب ُ الإمتثال للقوانين والتشريعات الدولية، وس محمد شـياع السودانـي، رئيس مجلس الوزراء العراقي، وحضور معالي محافظ البنك المركزي العراقي الدكتور علي محسن إسماعيل مه إتحاد المصارف العربية، بالتعاون مع البنك المركزي العراقي ورابطة المصارف الخاصة العراقية ومجموعة العمل ّ ق، ونظ ّ العلّ شخصية من قيادات القطاع المصرفي 500 )، وبمشاركة أكثر من MENAFATF المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا ( ً متحدثا 20 العراقي والعربي، الى جانب ممثلين عن مؤسسات حكومية ومنظمات دولية، حيث تحدث في أعماله على مدار يومين قة بتطوير القطاع المصرفي وتعزيز التعاون الإقليمي والدولي، بمقاربات تقنية من النواحي ّ ناقشوا أبرز القضايا المتعل ً تخصصا ُ م المصرفية والقانونية، إلى التوصيات التالية: . بلورة إطار تنظيمي وواضح تحت إشراف رابطة المصارف 1 إتحاد ً العراقية الخاصة وبالتعاون مع الجهات الداعمة وتحديدا المصارف العربية لإتخاذ الإجراءات الضرورية لتطوير القطاع المصرفي العراقي، في مجالات: *تطوير إجراءات العناية د في التعامل ُّ الواجبة، *إعتماد أدوات تقييم المخاطر، *التشد مع العقوبات المالية الموجهة، *إنشاء نظم رقابة للتحويلات، *تعزيز الإمتثال عند إدخال خدمات وتقنيات مالية جديدة، *تعزيز الشفافية والتوثيق عبر تطوير إجراءات داخلية شفافة ومتكاملة، الإمتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتسهيل التعامل مع المصارف المراسلة المراسلة، *تحليل الفجوات التنظيمية عبر إجراء مراجعات دورية لتعليمات البنك المركزي العراقي وتحليل الفجوات مع متطلبات الجهات الدولية لتحديث السياسات، *توظيف التكنولوجيا المالية عبر إعتماد تقنيات الذكاء الإصطناعي في أنظمة الإمتثال لكشف الأنشطة المشبوهة وتحسين سرعة ودقة التقارير. . وضع إطار لبناء علاقات إستراتيجية تختص بالتواصل الدولي 2 لبناء علاقات مهنية مستدامة مع المصارف المراسلة. . تعزيز التعاون الإقليمي عبر تفعيل الشراكات مع جهات مثل 3 ولجنة بازل وصندوق النقد الدولي والبنك الدولي MENAFATF وإتحاد المصارف العربية ورابطة المصارف الخاصة OECD والـ العراقية للإستفادة من الدعم الفني والتدريب المشترك. . إطلاق ورشة عمل توعوية لموظفي المصارف والعملاء عبر 4 إطلاق حملات تثقيفة موجهة للعملاء لتعزيز الثقة في النظام المصرفي وربط الإمتثال بالمصداقية والتمييز التنافسي، بالتعاون مع إتحاد المصارف ورابطة المصارف. .تفعيل المنصة الرقمية للتشريعات عبر تحديث شامل ومتاح 5 ة الرقمية لتسهيل الوصول الى ّ للتشريعات المصرفية عبر المنص القوانين وتوحيد الفهم والإمتثال. ر الذكاء ُّ . العمل على وضع الأطر التنظيمية لمواكبة تطو 6 ي وتطوير قواعد العمل المتصلة ّ الإصطناعي والإستفادة منه، وتبن من Responsible Use of AI بشكل مسؤول ً به عالميا خلال العمل المتواصل ومقارنة النتائج. توصياتمؤتمر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب- بدورته الثانية: بلورة إطار تنظيمي تحت إشرافرابطة المصارف العراقية الخاصة وبالتعاون مع إتحاد المصارف العربيةلإتخاذ الإجراءاتالضرورية لتطوير القطاع المصرفي العراقي صورة جماعية للمشاركين الرسميين في مؤتمر مكافحة غسل الأموال في بغداد