Revue UBA 6eme Dedition 2024

Magazine de l ’ Union Des Banques Arabes 16 Etudes et paroles d’experts Le Rôle des Banques Arabes dans la Gestion des Risques Climatiques et l’Intégration ESG Les banques arabes reconnaissent de plus en plus l’importance de traiter les risques climatiques et d’intégrer les critères ESG dans leurs opérations. Plusieurs initiatives et stratégies ont été adoptées dans la région pour promouvoir la durabilité et la résilience, notamment dans les domaines suivants : 1. Financement Durable : Les banques arabes élargissent leurs portefeuilles pour inclure des options de financement vert et durable, telles que des prêts pour des projets d’énergie renouvelable, des infrastructures écoénergétiques et une agriculture durable. 2. Rapports et Divulgations ESG : La transparence dans les pratiques ESG est devenue une priorité, avec l’adoption de normes internationales telles que la Global Reporting Initiative (GRI) et le Task Force on Climate- related Financial Disclosures (TCFD). 3. Évaluation et Gestion des Risques : L’intégration des risques climatiques dans les cadres traditionnels d’évaluation des risques est essentielle pour anticiper et gérer les impacts du changement climatique. 4. Renforcement des Capacités et Sensibilisation : Les banques investissent dans des formations, des ateliers et des partenariats avec des organisations internationales pour renforcer leurs compétences et sensibiliser aux enjeux ESG. Études de Cas : Exemples de Leadership dans l’Intégration ESG Plusieurs banques arabes se distinguent par leurs initiatives en matière d’intégration ESG et de gestion des risques climatiques : • National Bank of Abu Dhabi (EAU) : Première émission d’obligations vertes dans le CCG. • Qatar National Bank (QNB) : Cadre ESG robuste et rapport annuel de durabilité. • Commercial International Bank (CIB, Égypte) : Investissements dans les énergies renouvelables et infrastructure écoénergétique. • BIAT (Tunisie) : Projets d’efficacité énergétique et soutien aux communautés rurales. • Kuwait Finance House (KFH) : Introduction de Sukuk verts et financement de projets durables. • Arab Bank (Jordanie) : Initiatives axées sur l’énergie renouvelable et la conservation de l’eau. Défis et Perspectives Malgré les progrès réalisés, plusieurs défis subsistent : 1. Disponibilité et Qualité des Données : Les banques doivent accéder à des données ESG fiables pour évaluer les risques et mesurer leurs performances. 2. Soutien Réglementaire : Des cadres réglementaires solides sont essentiels pour encourager les pratiques bancaires durables. 3. Changements Organisationnels et Culturels : L’intégrationdescritèresESGexigeunchangement de mentalité, soutenu par un engagement fort des dirigeants et une mobilisation des employés. Conclusion Les risques climatiques et l’intégration des critères ESG ne sont plus des options pour les banques arabes : ils constituent des impératifs stratégiques. En relevant les défis environnementaux, en favorisant la responsabilité sociale et en renforçant les pratiques de gouvernance, les banques peuvent atténuer les risques, saisir des opportunités et contribuer au développement durable de la région. L’avenir du secteur bancaire arabe repose sur l’intégration des facteurs ESG pour bâtir un avenir plus résilient et prospère.