Magazine Issue 541 December 2025 F

48 موضوع الغلاف ) 2025 إتحاد المصارف العربية (كانون الأول/ديسمبر U NION O F A RAB B ANKS (December 2025) الدكتور حاتم علي الدكتور حاتم علي المدير الإقليمي لمكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة لدول مجلس التعاون الخليجي: د الأكبر في المؤسسات المالية والقاسم المشترك ّ التكنولوجيا باتت المهد للجرائم المالية وجرائم الإحتيال المالي وغسل الأموال وتمويل الإرهاب وقال الدكتور حاتم علي المدير الإقليمي لمكتب الأمم المتحدة رات والجريمة لدول مجلس التعاون الخليجي: ّ المعني بالمخد هدد إقتصادات الشعوب والدول في كافة ُ ي ً عالميا ً يا ّ واجه تحد ُ «ن مناطق العالم ومناحيها الجغرافية بشكل غير مسبوق، إذ أصبحت د الأكبر في ّ ر العصر، هي المهد ّ التكنولوجيا التي هي أساس تطو المؤسسات المالية، وأصبحت هي القاسم المشترك للجرائم المالية وجرائم الإحتيال المالي وغسل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من الجرائم، التي إما أنها تستهدف المؤسسات المالية والمصرفية لتحقيق الربح غير المشروع أو أنها تستهدف جرائم الإتجار غير المشروع جانب من الحضور المصرفي رات أو الأسلحة أو حتى البشر أو التنظيمات الإرهابية». ّ في المخد د المعايير والقواعد الدولية مثل ّ أضاف د. حاتم علي: «إن تعد وقواعد إتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة FATF قواعد منظمة الجريمة المنظمة العابرة للحدود الوطنية وغيرها من المعايير ي التدفقات ّ إلى كشف وتقص ً الدولية والإقليمية، يدفعنا جميعا المالية غير المشروعة وفق منظمات تقييم المخاطر الوطنية والإقليميه والدولية، وتقديم هذه المعلومات بعد تحليلها إلى الجهات الأمنية والرقابية والقضائية التي تستطيع أن تقيم الدعاوى لملاحقة ومحاكمة مرتكبي هذه الجرائم المالية والإقتصادية، والأهم من ٍ.» ظ على هذه الأموال المنهوبة ُّ هذا، الحجز والتحف خفى بأن هذه البحور والمحيطات ُ ‏ وتابع د. حاتم علي: «لا ي العميقة من تدفقات مالية غير مشروعة وأساليب خبيثة لغسل الأموال المشبوهة أو حتى إستخدام العملات الرقمية والعملات رة هو محيط بلا قرار، ومياه داكنة لا يستطيع الغوص فيها ّ المشف حضرتكم، أنتم الذين تقفون على شواطئ هذه المحيطات ّ إلا ثة بالأموال غير المشروعة»، وقال: «لقد إتحد جميع ّ الملو الشركاء، أي إتحاد المصارف العربية مع الأمم المتحدة، ووحدات مكافحة غسل الأموال مع الأجهزة الرقابية والبنوك المركزية، وغيرها FATF والمنظمات الإقليمية في المنطقة مثل منظمة مكنكم مواجهة ُ حتى نضع كافة خبراتنا وقدراتنا في أيديكم حتى ي د إقتصادات شعوب العالم». ّ هد ُ هذا الخطر الأكبر الذي بات ي