Issue 540 November

20 موضوع الغلاف ) 2025 إتحاد المصارف العربية (تشرين الثاني/ نوفمبر U NION O F A RAB B ANKS (November 2025) المنتجات الرقمية تعزيز برامج الامتثال الخاصة بها - على سبيل دي خدمات ّ بل مزو ِ المثال، من خلال إجراء فحصشامل للعميل من ق )، ومراقبة المعاملات على سلاسل الكتل VASP الأصول الرقمية ( ا عن أي مؤشرات تحذيرية، وضمان قدرتهم ً ) بحث blockchain( على التخفيف من المخاطر التقنية مثل التهديدات الإلكترونية أو اختراقات البروتوكولات. دي خدمات الأصول الرقمية على اتباع ّ ولا يقتصر تعزيز إمتثال مزو حماية سلامة النظام المالي الأوسع. ً اللوائح فحسب، بل يشمل أيضا وقد إستمع الحضور إلى أن بعض البنوك الرائدة تعمل بالفعل على ً تطوير أطر عمل صارمة للتعامل مع الأصول الرقمية، والتي غالبا ا للقواعد المستقبلية. ً بات التنظيمية الحالية تحسب ّ ما تتجاوز المتطل ، إستكشفت الجلسة الثالثة كيفية تسخير الذكاء الإصطناعي ً أخيرا والتحليلات المتقدمة لتعزيز جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتعزيز النزاهة المالية بشكل عام. وكان هناك إتفاق واسع من ً على أن الأدوات التي تعتمد على الذكاء الإصطناعي - بدءا م الآلي التي تكشف عن أنماط المعاملات المشبوهة، ُّ خوارزميات التعل إلى معالجة اللغة الطبيعية التي تساعد في فحص العملاء ً ووصولا ورصد الأخبار السلبية - تحمل في طياتها إمكانات واعدة في جعل وظائف الامتثال أكثر كفاءة وفعالية. على سبيل المثال، يمكن للذكاء الإصطناعي غربلة مجموعات البيانات الضخمة بسرعة أكبر بكثير ن من تحديد أنماط غسيل الأموال ّ مك ُ لين البشريين، مما قد ي ّ من المحل لاحظ. ُ المعقدة أو شبكات التهرب من العقوبات التي قد تمر دون أن ت من أن الذكاء الاصطناعي ليس ً ومع ذلك، حذرت الجلسة أيضا الة ضرورية لضمان إستخدام هذه ّ . فالحوكمة الفع ً سحريا ً حلا شير إلى قضايا مثل شفافية ُ التقنيات بشكل أخلاقي وموثوق. وقد أ ز في نماذج الذكاء ُّ ب التحي ّ الخوارزميات، وخصوصية البيانات، وتجن الإصطناعي، بإعتبارها اعتبارات مهمة للهيئات التنظيمية والبنوك على حد سواء. علاوة على ذلك، لا يزال دمج أدوات الذكاء الاصطناعي في أنظمة ا. من جانبها، لا تزال ً ا عملي ً مثل تحدي ُ وسير عمل البنوك التقليدية ي ف أطر عملها لإستيعاب الذكاء الإصطناعي ّ كي ُ الهيئات التنظيمية ت - من خلال وضع إرشادات حول إدارة مخاطر النماذج والتحقق من صحة إستخدام الذكاء الإصطناعي في الإمتثال. رغم هذه المحاذير، لا غنى ٌ أجمع الجميع على أن الإستخدام الذكي للتكنولوجيا أمر ر، حيث يسارع الفاعلون غير ّ عنه في ظل بيئة عالمية سريعة التطو ثين، إلى أنه ّ المشروعين إلى إستغلال الإبتكار. وكما أشار أحد المتحد يجب على المجتمع المالي الإستفادة من الذكاء الإصطناعي وحلول اليته وكفاءته» في ّ التكنولوجيا التنظيمية الأخرى ليتمكن من «زيادة فع حماية النظام، ومواكبة سرعة وتعقيد القطاع المالي الحديث. حضور مصرفي عربي - أميركي