Issue 540 November

17 موضوع الغلاف ) 2025 إتحاد المصارف العربية (تشرين الثاني/ نوفمبر U NION O F A RAB B ANKS (November 2025) «حماية الوصول إلى الخدماتالمصرفية المراسلة تزايد توقعاتالامتثالوالتحدياتالناشئة» بات الإمتثال الصارمة وضرورة الحفاظ على علاقات مصرفية مراسلة سليمة. أدار الجلسة السيد ّ تناولت الجلسة الثانية التوازن الدقيق بين متطل شهدان جبيلي، المستشار الدولي الأول للشؤون القانونية والإمتثال في إتحاد المصارف العربية وجمعية مصارف لبنان، وقد جمعت خبراء بارزين يتعاملون بشكل مباشر مع مخاطر الخدمات المصرفية المراسلة والجرائم المالية. ثين البارزين السيد رشيد نسيم، مدير إدارة المخاطر ورئيس إدارة المخاطر المتخصصة في مجموعة ّ ت الجلسة الثانية قائمة المتحد ّ وضم ، مجلس الأمن التابع 1988 / 1267 الأسواق، بنك الإحتياطي الفيدرالي في نيويورك؛ والسيدة ميريام خيرالله، الخبيرة في فريق الرصد والرئيسة السابقة لمجموعة العمل المالي التابعة لوزارة K2 Integrity للأمم المتحدة؛ والسيدة سارة ك. رونجي، المديرة التنفيذية لشركة الخزانة الأميركية؛ والسيد ديفيد ويلدنر، الرئيس العالمي لمكافحة غسل الأموال ونائب الرئيس العالمي لبنك نيويورك ميلون، السيد أرز المر، خبير أول في القطاع المالي، صندوق النقد الدولي، الولايات المتحدة؛ والسيد مايكل ماتوسيان، الرئيس العالمي للإمتثال التنظيمي للمجموعة، مجموعة البنك العربي. الجلسة الثانية إلى ذلك) وضمان إنسجام حوكمة مجلس الإدارة مع هذه الأولويات الوطنية. على ذلك، ناقش المشاركون تطوير مناهج الإمتثال القائمة ً وبناء على المخاطر لجعل جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الية. ويستلزم ذلك تجاوز عقلية وضع علامة صح في المربع ّ أكثر فع وإستخدام أساليب قائمة على البيانات لتخصيصموارد الإمتثال حيث تكون المخاطر أعلى. وأكدت الجلسة أهمية ترسيخ حوكمة ورقابة قوية على مستوى مجلس دمج إعتبارات الإمتثال في عملية صنع ُ الإدارة والإدارة العليا بحيث ت مكن ُ ة»، ي ّ القرار الاستراتيجي. ومن خلال تعزيز «النهج في القم ً زرع بشكل أفضل ثقافة إمتثال إستباقية بدلا ُ للمؤسسات المالية أن ت من رد الفعل. وكان أحد الموضوعات الرئيسية الأخرى في الجلسة الأولى هو تلك التي ً يات الإمتثال التي تواجه البنوك العربية، وخصوصا ّ تحد تعمل في أو مع ولايات قضائية عالية المخاطر. ق النقاش إلى الوضع الحالي للإمتثال التنظيمي في دول مثل ّ وتطر العراق وسوريا، مع الإعتراف بالتقدم والصعوبات المستمرة، وقدم ا حول أنظمة العقوبات العالمية التي تؤثر على المنطقة. ً تحديث وأشار المشاركون إلى أن البنوك في الأسواق المتأثرة بالصراعات أو ما تواجه عقبات فريدة، منها فجوات في البنية ً ما بعد الصراعات غالبا التحتية، وضعف في بيئات الرقابة، وإرث العقوبات أو العزلة السابقة. وناقش المتحدثون، من منظورين أميركي وإقليمي، الحاجة إلى بناء في مثل هذه السياقات، مؤكدين أن تحديث ً يصا ّ قدرات مصممة خص ً برامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ليس مسعى واحدا ب مراعاة الظروف المحلية حتى في ظل ّ يناسب الجميع؛ بل يتطل لتلبية المعايير الدولية. ً سعي البنوك جاهدة وفي ختام الجلسة الأولى، كان هناك إجماع عام على أن التحسين والتحديث المستمر لبرامج الإمتثال، من خلال الإبتكار وتدريب الموظفين والمشاركة التنظيمية، أمر لا غنى عنه للبنوك للحفاظ على مرونتها وإندماجها بثقة في النظام المالي العالمي.